Los mismos bancos que sembraron el planeta de hipotecas basura (Goldman Sachs, Bank of America, Deutsche Bank…) mutan ahora en fondos buitre que especulan con las viviendas de los desahuciados, que revenden más caras de lo que les costaron. A esta práctica se están sumando últimamente grandes bancos españoles, según publica el portal inmobiliario Idealista.com.
Pero los fondos buitre no se conforman sólo con carteras hipotecarias o con empresas 'distressed'. Sus mejores víctimas son las deudas soberanas de países subdesarrollados. Nada impide que conviertan a países en vías de subdesarrollo, como Grecia o España, en su nuevo muladar. De hecho, ya están aquí.
En el Estado español, se cuentan por miles las hipotecas morosas que están siendo objeto de mercadeo por parte de bancos o cajas incapaces de asumirlas. Se las venden a fondos buitre -que son sociedades dependientes de grandes bancos- que las compran por un 20% de su valor. Acostumbrados a quebrantar huesos, cuando la situación de la víctima se pudre, la desahucian de su casa -con la necesaria complicidad del sistema judicial español- y después la revenden por más dinero de lo que les costó comprar la hipoteca. En la mayoría de los casos, los desahuciados, aparte de quedarse sin vivienda, siguen debiendo al banco capital más intereses, algo que para muchos supone "un desahucio de por vida".
"Se está produciendo un 'trading' con viviendas como si fuera la bolsa, en el que se están moviendo miles y miles de operaciones en los últimos meses", asegura Idealista, que cifra en 8.000 las hipotecas objeto de estas operaciones en el mercado, basándose en "fuentes cercanas a estos procesos".
Pero… ¿Qué son exactamente los fondos buitre? Son fondos de inversión privados, muchas veces dependientes de grandes bancos, que suelen estar radicados en paraísos fiscales y que están especializados en comprar deudas impagadas (de particulares, de empresas, pero también de países enteros). Les interesa porque es barato -compran duros a peseta- y luego utilizan medios legales para forzar al país a pagar el dinero. Muy a menudo ganan cientos de veces más de lo que pagaron por la deuda.
La punta del iceberg: 54 casos de fondos buitre en 12 países, según el FMI
Según Nick Dearden, de Jubilee Debt Campaign (JDC) UK, el FMI registra 54 casos de fondos buitre sobrevolando 12 países. Se teme que es la punta del iceberg. Renaud Vivien, de CADTM, calcula que el número de casos en los tribunales contra países deudores se ha doblado desde 2004. De media, se intentan ocho procesos nuevos cada año. La mayoría, ante jurisdicciones anglosajonas, porque el derecho anglosajón es muy protector de los acreedores.
Recientemente supimos que un fondo buitre, Back in Business, se hizo con varias sociedades de Nueva Rumasa en una operación poco transparente valorada en 1.500 millones de euros. Es la misma empresa, propiedad del empresario Ángel de Cabo, que se quedó con Viajes Marsans, del ex presidente de la patronal CEOE, Gerardo Díaz Ferrán, a través de otra sociedad, denominada Posibilitum Business.
Pero ninguna víctima es tan jugosa para los fondos buitre como los países endeudados. Vivien explica un ejemplo: "FG Hemisphere, con sede en un paraíso fiscal (Delaware, EEUU), en 2004 recompró rebajadas viejas deudas de la República Democrática del Congo de los años 80 (por un valor real de 37 millones de dólares) y después se agarró a la justicia anglosajona (el Tribunal de Jersey), con el fin de obtener el reembolso del valor nominal de dicha deuda, añadiendo los intereses de demora y otras penalizaciones (por un importe total de unos 100 millones de dólares) ¡Y todos los días esa deuda crece 27.500 dólares debido a los intereses!. Para garantizar el pago de la deuda, el Tribunal de Jersey ha concedido a FG Hemisphere el derecho a quedarse con una parte de los futuros beneficios de la joint venture GTL (Groupement de Terril de Lubumbashi), que cuenta entre sus accionistas con el grupo de Georges Forrest y el gobierno congoleño a través de Gécamines, una empresa pública minera de la provincia de Katanga. Recordemos que FG Hemisphere ya consiguió en 2008 el derecho a cobrar durante los próximos quince años las rentas de la venta de electricidad a Sudáfrica, y que en febrero de 2010 fue autorizado por el tribunal de apelación de Hong Kong a tomar una parte de los derechos pagados por China a la RDC por la explotación de un yacimiento minero".
Renaud Vivien advierte que los ataques no se limitan al continente africano. "Por ejemplo, Argentina se halla en la actualidad en las garras de dos fondos buitres, Elliott Capital y EM Limited, que intentan apoderarse de los fondos depositados por el Estado argentino en el Banco de Pagos Internacionales (BRI) por un importe que sobrepasa los 1.000 millones de dólares. Y no existe ningún obstáculo (de momento) para que los fondos buitres ataquen próximamente a los países del Norte, teniendo en cuenta las prácticas especulativas sobre sus deudas".
¿Cómo cortarles las alas a los fondos buitres? Según Vivien, "es necesario cambiar las reglas del juego, ya que la actividad de los fondos buitres (de momento) es legal. Dicho de otra forma, los poderes públicos deben convertir en ilegal su actividad prohibiendo pura y simplemente la especulación sobre las deudas de Estado, que sólo beneficia a un puñado de individuos sin escrúpulos. A la espera de una iniciativa internacional de este tipo los parlamentos, en el Sur y en el Norte, deben adoptar inmediatamente de forma unilateral leyes para limitar la acción de los fondos buitres". Por el momento, el Gobierno Zapatero, de acuerdo con el PP, lo que ha hecho en el mes de agosto ha sido modificar el artículo 135 de la CE para elevar a categoría constitucional que "los créditos para satisfacer los intereses y el capital de la deuda pública de las Administraciones se entenderán siempre incluidos en el estado de gastos de sus presupuestos y su pago gozará de prioridad absoluta. Estos créditos no podrán ser objeto de enmienda o modificación, mientras se ajusten a las condiciones de la Ley de emisión".
Pero los fondos buitre no se conforman sólo con carteras hipotecarias o con empresas 'distressed'. Sus mejores víctimas son las deudas soberanas de países subdesarrollados. Nada impide que conviertan a países en vías de subdesarrollo, como Grecia o España, en su nuevo muladar. De hecho, ya están aquí.
En el Estado español, se cuentan por miles las hipotecas morosas que están siendo objeto de mercadeo por parte de bancos o cajas incapaces de asumirlas. Se las venden a fondos buitre -que son sociedades dependientes de grandes bancos- que las compran por un 20% de su valor. Acostumbrados a quebrantar huesos, cuando la situación de la víctima se pudre, la desahucian de su casa -con la necesaria complicidad del sistema judicial español- y después la revenden por más dinero de lo que les costó comprar la hipoteca. En la mayoría de los casos, los desahuciados, aparte de quedarse sin vivienda, siguen debiendo al banco capital más intereses, algo que para muchos supone "un desahucio de por vida".
"Se está produciendo un 'trading' con viviendas como si fuera la bolsa, en el que se están moviendo miles y miles de operaciones en los últimos meses", asegura Idealista, que cifra en 8.000 las hipotecas objeto de estas operaciones en el mercado, basándose en "fuentes cercanas a estos procesos".
Pero… ¿Qué son exactamente los fondos buitre? Son fondos de inversión privados, muchas veces dependientes de grandes bancos, que suelen estar radicados en paraísos fiscales y que están especializados en comprar deudas impagadas (de particulares, de empresas, pero también de países enteros). Les interesa porque es barato -compran duros a peseta- y luego utilizan medios legales para forzar al país a pagar el dinero. Muy a menudo ganan cientos de veces más de lo que pagaron por la deuda.
La punta del iceberg: 54 casos de fondos buitre en 12 países, según el FMI
Según Nick Dearden, de Jubilee Debt Campaign (JDC) UK, el FMI registra 54 casos de fondos buitre sobrevolando 12 países. Se teme que es la punta del iceberg. Renaud Vivien, de CADTM, calcula que el número de casos en los tribunales contra países deudores se ha doblado desde 2004. De media, se intentan ocho procesos nuevos cada año. La mayoría, ante jurisdicciones anglosajonas, porque el derecho anglosajón es muy protector de los acreedores.
Recientemente supimos que un fondo buitre, Back in Business, se hizo con varias sociedades de Nueva Rumasa en una operación poco transparente valorada en 1.500 millones de euros. Es la misma empresa, propiedad del empresario Ángel de Cabo, que se quedó con Viajes Marsans, del ex presidente de la patronal CEOE, Gerardo Díaz Ferrán, a través de otra sociedad, denominada Posibilitum Business.
Pero ninguna víctima es tan jugosa para los fondos buitre como los países endeudados. Vivien explica un ejemplo: "FG Hemisphere, con sede en un paraíso fiscal (Delaware, EEUU), en 2004 recompró rebajadas viejas deudas de la República Democrática del Congo de los años 80 (por un valor real de 37 millones de dólares) y después se agarró a la justicia anglosajona (el Tribunal de Jersey), con el fin de obtener el reembolso del valor nominal de dicha deuda, añadiendo los intereses de demora y otras penalizaciones (por un importe total de unos 100 millones de dólares) ¡Y todos los días esa deuda crece 27.500 dólares debido a los intereses!. Para garantizar el pago de la deuda, el Tribunal de Jersey ha concedido a FG Hemisphere el derecho a quedarse con una parte de los futuros beneficios de la joint venture GTL (Groupement de Terril de Lubumbashi), que cuenta entre sus accionistas con el grupo de Georges Forrest y el gobierno congoleño a través de Gécamines, una empresa pública minera de la provincia de Katanga. Recordemos que FG Hemisphere ya consiguió en 2008 el derecho a cobrar durante los próximos quince años las rentas de la venta de electricidad a Sudáfrica, y que en febrero de 2010 fue autorizado por el tribunal de apelación de Hong Kong a tomar una parte de los derechos pagados por China a la RDC por la explotación de un yacimiento minero".
Renaud Vivien advierte que los ataques no se limitan al continente africano. "Por ejemplo, Argentina se halla en la actualidad en las garras de dos fondos buitres, Elliott Capital y EM Limited, que intentan apoderarse de los fondos depositados por el Estado argentino en el Banco de Pagos Internacionales (BRI) por un importe que sobrepasa los 1.000 millones de dólares. Y no existe ningún obstáculo (de momento) para que los fondos buitres ataquen próximamente a los países del Norte, teniendo en cuenta las prácticas especulativas sobre sus deudas".
¿Cómo cortarles las alas a los fondos buitres? Según Vivien, "es necesario cambiar las reglas del juego, ya que la actividad de los fondos buitres (de momento) es legal. Dicho de otra forma, los poderes públicos deben convertir en ilegal su actividad prohibiendo pura y simplemente la especulación sobre las deudas de Estado, que sólo beneficia a un puñado de individuos sin escrúpulos. A la espera de una iniciativa internacional de este tipo los parlamentos, en el Sur y en el Norte, deben adoptar inmediatamente de forma unilateral leyes para limitar la acción de los fondos buitres". Por el momento, el Gobierno Zapatero, de acuerdo con el PP, lo que ha hecho en el mes de agosto ha sido modificar el artículo 135 de la CE para elevar a categoría constitucional que "los créditos para satisfacer los intereses y el capital de la deuda pública de las Administraciones se entenderán siempre incluidos en el estado de gastos de sus presupuestos y su pago gozará de prioridad absoluta. Estos créditos no podrán ser objeto de enmienda o modificación, mientras se ajusten a las condiciones de la Ley de emisión".
No hay comentarios:
Publicar un comentario